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基金是否持有的数量多风险就小?持有多少只基

  我们在投资基金的过程中,配置多只基金产品来分散风险固然是没错的,但买的多就一定能分散风险吗?怎样才能达到有效的资产分散配置效果呢?

  首先我们持有多只基金主要是实现不同资产之间的配置和分散风险2个目的,市场风格又不断在不同板块间呈轮动效应,(1)我们可以选择不同行业主题基金和不同风格特征的基金;(2)股票、债券、现金由于彼此间相关性低,较适合组合配置。

  原因在于同一基金经理管理的产品一般不会出现太大的风格偏离,持仓往往比较相近的。

  比如我们先持有了A公司的医药主题基金,然后又买了B公司的医药主题基金,他们的股票配置一般也会有较高的重合度,涨跌情况比较类似。

  持有过多的基金,很容易导致资产过度的分散,一般建议持有5—10只基本上合适,目前也并没有统一的标准,但也要注意这几只基金是不同类型不同风格的就行。

  如果已经持有过多基金,例如10多只以上,可以考虑进行相似风格基金间的合并。

  (1)债券发行人信用恶化带来的流动性风险。若发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量发生变化,导致发生信用风险事件甚至是违约事件,将对债券流动性造成冲击,可能导致债券流动性缺失,无法卖出债券。

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  基金成立于2012年2月24日,自成立以来一路稳步上升,累计收益达到46%,高于同期基准22.82%;基金年化复合收益率达到4.74%,高于基准的2.84%,夏普比率为0.475,亦高于基准的0.32。