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霍邱男子遭遇电信诈骗 民警挽回三万元损失

  新安晚报 安徽网 大皖客户端讯 2019年3月27日12时许,霍邱县公安局局110指令称辖区发生电信网络诈骗案件,报警人在网上办理贷款被骗资金三万元。接警后,民警迅速赶到现场,询问报警人刘某志。报警人自称最近手头紧,需要用钱,所以就经常在网上搜索查看小额贷款的信息,也把自己的手机号在网上留了。27日上午接到一个电话,对方自称是网络贷款公司的,可以帮他做贷款,随后骗取其资金三万元。

  但是报警人不能详细提供具体案情,而且删除了手机上的验证码短信,只能隐约记得短信发自“新网银行”,当即民警利用报警人的银行卡和身份证在银行柜台拉取了当天的交易明细,流水显示这三万元是通过无卡自助消费转入一名为“众金”的第三方账户,备注为“(特约)众金(还款)”,随后,一名为“宁波合众芸创财富投资管理有限公司”的对公账户转来资金3800元,报警人按骗子客服指示通过ATM机将这3800元转入对方提供的个人银行账户“做流水”。经互联网查询,“宁波合众芸创财富投资管理有限公司”为正规投资理财公司,询问报警人发现其此前并未在网络上贷款,所以不存在还款行为。

  这时骗子还不停打电话来,要求报警人继续“做流水”,民警便使用报警人手机开始与骗子周旋,一再询问“三万块钱哪去了”,骗子声称该笔资金在其公司账户上,要继续做流水才能贷款,完成贷款后这笔钱会一并返还。于是民警以不贷款了为由多次致电该骗子要求返款,期间骗子多次更换手机号与角色来电,声称再做三笔流水即可激活账户,返还钱款。民警谎称可以继续做流水,随后报警人手机相继收到提现申请短信及银行资金到账短信,此次返回资金6800元,然后骗子客服要求报警人将这6800元转账到其提供的个人账户完成流水,民警当即告诫报警人不可转款。

  核查报警人手机上的提现申请短信中,民警发现“小鸡理财”字样,经互联网查询,发现“小鸡理财”是“宁波合众芸创财富投资管理有限公司”旗下产品,随即在互联网上查询“小鸡理财”的官方客服电话。民警致电该客服,客服称,现在很多不法分子冒充其公司客服在网络上进行诈骗。结合客服描述及报警人口述情况比对,民警大致掌握了犯罪嫌疑人的诈骗手段:通过套用被害人信息(姓名、手机号、身份证号、银行卡号)在“小鸡理财”注册账户,再以做流水为名套取验证码,将被害人银行卡内资金转入该账户,随后变换手段分多笔提现到被害人银行卡,再让其转到指定个人账户,既给被害人形成了“做流水”的假象,也可借此躲避公安机关侦查。

  随后民警根据报警人的相关信息,让“小鸡理财”客服现场查询发现,报警人的手机号被注册了“小鸡理财”账户,该账户上现有资金19400元,且转入时间、金额及其他各项信息均与报警人描述相符。民警当即表示要将该笔资金取回,随后在“小鸡理财”客服指导下,在手机上下载“小鸡理财”APP,利用报警人的手机号变更登录密码及交易密码,成功将该笔资金提现到报警人的银行卡中。至此,民警成功挽回报警人被骗资金26200元。

  目前,该案件已立刑事案件侦查侦查。在此,办案民警也提醒广大群众,网络是个大染缸,骗子手段层出不穷,要保护好自己的个人信息,提高防骗知识、防骗意识才能有效躲避网络诈骗。